ถือออเดอร์ข้ามคืนต้องรู้! Swap ส่งผลต่อกำไร Forex อย่างไร

[Administrator]

ถือออเดอร์ข้ามคืนต้องรู้! Swap ส่งผลต่อกำไร Forex อย่างไร พร้อมวิธีคำนวณแบบละเอียด


เจาะลึก Swap Forex คืออะไร ส่งผลต่อกำไรและต้นทุนอย่างไรเมื่อถือออเดอร์ข้ามคืน พร้อมวิธีคำนวณ Swap บวก-ลบ เทคนิคเลือกคู่เงิน และกลยุทธ์ลดต้นทุนสำหรับสายถือยาว


ถือออเดอร์ข้ามคืนต้องรู้! Swap ส่งผลต่อกำไรอย่างไร

ตลาด Forex เป็นตลาดที่เปิดตลอด 24 ชั่วโมง และนักเทรดจำนวนมากนิยม "ถือออเดอร์ข้ามคืน" เพื่อหวังทำกำไรจากเทรนด์ระยะกลางถึงระยะยาว แต่สิ่งสำคัญที่หลายคนมองข้ามคือ "Swap" หรือค่าธรรมเนียมการถือออเดอร์ข้ามคืน ซึ่งสามารถส่งผลต่อกำไรโดยตรง

บางครั้งแม้ราคาจะวิ่งเข้าทาง แต่กำไรกลับลดลงเพราะโดน Swap ลบสะสมทุกคืน ในทางกลับกัน นักเทรดมืออาชีพบางคนกลับใช้ "Swap บวก" เป็นแหล่งสร้างรายได้เพิ่มเติมจากการถือออเดอร์ระยะยาว

บทความนี้จะพาคุณเจาะลึกทุกเรื่องเกี่ยวกับ Swap ตั้งแต่พื้นฐาน วิธีคำนวณ ผลกระทบต่อกำไร เทคนิคเลือกคู่เงิน ไปจนถึงกลยุทธ์ใช้งาน Swap อย่างมืออาชีพ

Swap คืออะไร?

Swap คือ ดอกเบี้ยหรือค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นเมื่อคุณถือออเดอร์ Forex ข้ามคืน หลังเวลาปิดตลาดประจำวันของโบรกเกอร์

ในตลาด Forex การเทรดคือการซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลเงินหนึ่งพร้อมกัน ดังนั้นจึงมี "อัตราดอกเบี้ย" ของทั้งสองสกุลเงินเข้ามาเกี่ยวข้อง

หากคุณถือคู่เงินข้ามคืน ระบบจะคำนวณส่วนต่างดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงิน แล้วคิดออกมาเป็น Swap

Swap มี 2 แบบ ได้แก่

Swap บวก = ได้รับเงินเพิ่ม
Swap ลบ = ถูกหักเงิน
Swap ทำงานอย่างไร?

สมมติคุณเปิด Buy คู่เงิน AUD/JPY

AUD มีดอกเบี้ยสูงกว่า
JPY มีดอกเบี้ยต่ำกว่า

เมื่อคุณ Buy AUD และ Sell JPY คุณอาจได้รับส่วนต่างดอกเบี้ย ทำให้เกิด Swap บวก

แต่ถ้าคุณเปิด Sell AUD/JPY คุณอาจต้องจ่ายดอกเบี้ยแทน กลายเป็น Swap ลบ

เวลาไหนที่ระบบคิด Swap?

โดยทั่วไปโบรกเกอร์ Forex จะคิด Swap ในช่วงเวลา Roll Over

เวลามาตรฐานประมาณ:

22:00 – 00:00 Server Time
หรือประมาณตี 4–6 ตามเวลาไทย ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์

หากคุณถือออเดอร์ผ่านช่วงเวลาดังกล่าว ระบบจะเริ่มคิด Swap ทันที

Triple Swap คืออะไร?

Forex มีการคิดดอกเบี้ยแบบ T+2 ทำให้วันพุธจะมีการคิด Swap 3 เท่า เพื่อชดเชยวันเสาร์และอาทิตย์ที่ตลาดปิด

ดังนั้น:

ถือออเดอร์คืนวันพุธ
จะโดนหรือได้รับ Swap x3

จุดนี้สำคัญมากสำหรับสายถือยาว เพราะอาจส่งผลต่อกำไรอย่างมีนัยสำคัญ

Swap ส่งผลต่อกำไรอย่างไร?

หลายคนคิดว่า Swap เป็นเพียงค่าธรรมเนียมเล็กน้อย แต่ความจริงแล้วหากถือออเดอร์นาน Swap สามารถเปลี่ยนผลลัพธ์การเทรดได้เลย

ตัวอย่าง Swap ลบ

สมมติ:

ถือ Buy EUR/USD
โดน Swap คืนละ -5 USD
ถือ 30 วัน

ต้นทุนเพิ่ม:

5 × 30 = 150 USD

แม้ราคาจะกำไร 200 USD แต่กำไรจริงจะเหลือเพียง 50 USD

ตัวอย่าง Swap บวก

สมมติ:

ถือ Buy USD/JPY
ได้ Swap +3 USD ต่อคืน
ถือ 30 วัน

คุณจะได้เพิ่ม:

3 × 30 = 90 USD

นอกจากกำไรจากราคา ยังได้ดอกเบี้ยเพิ่มอีก

นี่คือเหตุผลที่นักลงทุนบางคนใช้กลยุทธ์ Carry Trade

Carry Trade คืออะไร?

Carry Trade คือกลยุทธ์การถือคู่เงินที่มี Swap บวก เพื่อรับดอกเบี้ยระยะยาว

หลักการคือ:

ซื้อสกุลเงินดอกเบี้ยสูง
ขายสกุลเงินดอกเบี้ยต่ำ

ตัวอย่างคู่เงินยอดนิยม:

AUD/JPY
NZD/JPY
USD/JPY

นักลงทุนระยะยาวบางคนทำกำไรจาก Swap ได้จำนวนมาก แม้ราคาจะเคลื่อนไหวไม่มาก

วิธีดูค่า Swap ใน MT4 / MT5
MT4
เปิด Market Watch
คลิกขวาที่คู่เงิน
เลือก Specification
ดูค่า:
Swap Long
Swap Short
MT5
คลิกขวาคู่เงิน
เลือก Specification
ดูข้อมูล Swap
ความหมายของ Swap Long และ Swap Short
Swap Long = ค่า Swap ฝั่ง Buy
Swap Short = ค่า Swap ฝั่ง Sell

ตัวอย่าง:

ประเภท    ค่า
Swap Long    -6.5
Swap Short    +2.1

หมายความว่า:

Buy จะเสีย
Sell จะได้
วิธีคำนวณ Swap Forex

สูตรทั่วไป:

Swap=
10
Lot Size×Swap Rate×Point Value
    �


แต่ในความเป็นจริง แต่ละโบรกเกอร์มีสูตรแตกต่างกันเล็กน้อย

ปัจจัยที่มีผล:

ขนาด Lot
ประเภทบัญชี
คู่เงิน
อัตราดอกเบี้ย
ราคา ณ ปัจจุบัน
จำนวนวันที่ถือ
ปัจจัยที่ทำให้ Swap เปลี่ยนแปลง
1. อัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลาง

เช่น:

Fed
ECB
BOJ
RBA

หากธนาคารกลางขึ้นดอกเบี้ย ค่า Swap จะเปลี่ยนทันที

2. คู่เงินที่เทรด

แต่ละคู่เงินมี Swap ต่างกันมาก

ตัวอย่าง:

คู่เงิน    Swap
EUR/USD    ต่ำ
GBP/JPY    สูง
AUD/JPY    มักเป็นบวก
3. ทิศทาง Buy หรือ Sell

บางคู่:

Buy ได้ Swap
Sell เสีย Swap

บางคู่ตรงกันข้าม

4. ประเภทบัญชี

บัญชีบางประเภท:

Standard
ECN
RAW Spread

มีค่า Swap ไม่เท่ากัน

Swap กับทองคำ (XAU/USD)

ทองคำมี Swap เช่นกัน และมักค่อนข้างสูง

เพราะทองคำไม่ใช่สินทรัพย์ที่มีดอกเบี้ยโดยตรง

สายถือทองระยะยาวจึงต้องระวังต้นทุนสะสม

Swap Free คืออะไร?

บัญชี Swap Free คือบัญชีที่ไม่มีการคิดดอกเบี้ยข้ามคืน

นิยมใช้โดย:

นักลงทุนมุสลิม
สายถือยาว
นักลงทุนทองคำ

แต่บางโบรกเกอร์อาจมี:

ค่าธรรมเนียมแทน
Spread สูงขึ้น
จำกัดระยะเวลาถือ

ดังนั้นควรอ่านเงื่อนไขให้ละเอียด

ข้อดีของ Swap บวก
สร้างรายได้เพิ่ม

นอกจากกำไรจากราคา ยังมีดอกเบี้ยสะสม

เหมาะกับสาย Swing Trade

ถือออเดอร์หลายวันแล้วได้ดอกเบี้ยเพิ่ม

ใช้สร้าง Passive Income

นักลงทุนบางคนถือเป็นเดือนเพื่อกิน Swap

ข้อเสียของ Swap ลบ
กำไรลดลง

โดยเฉพาะสายถือยาว

ขาดทุนเพิ่มขึ้น

หากตลาดไม่วิ่งตามคาด และโดน Swap ทุกคืน

ส่งผลต่อ Margin

Swap สะสมอาจทำให้ Equity ลดลง

เทคนิคหลีกเลี่ยง Swap ลบ
1. เลือกเทรด Intraday

ปิดออเดอร์ก่อน Roll Over

2. เลือกคู่เงิน Swap ต่ำ

เช่น EUR/USD

3. ใช้บัญชี Swap Free

เหมาะสำหรับสายถือยาว

4. เช็ก Triple Swap

หลีกเลี่ยงคืนวันพุธหาก Swap สูง

5. เปรียบเทียบโบรกเกอร์

แต่ละโบรกเกอร์คิด Swap ต่างกันมาก

Swap สำคัญกับสายไหนมากที่สุด?
Swing Trader

ถือหลายวัน → กระทบมาก

Position Trader

ถือหลายสัปดาห์ → สำคัญมาก

Scalper

แทบไม่กระทบ เพราะปิดไว

วิธีใช้ Swap ให้เป็นกำไร

นักเทรดมืออาชีพหลายคนไม่มอง Swap เป็นต้นทุน แต่ใช้เป็น "รายได้"

แนวคิดคือ:

เลือกคู่เงิน Swap บวก
เทรดตามเทรนด์ระยะยาว
ถือกินดอกเบี้ย

หากทำถูกทาง จะได้ทั้ง:

กำไรจากราคา
ดอกเบี้ยสะสม
ความเข้าใจผิดเกี่ยวกับ Swap
"Swap สำคัญเฉพาะ Lot ใหญ่"

ผิด

แม้ Lot เล็ก แต่ถือหลายเดือนก็สะสมมาก

"ทุกโบรกเกอร์ Swap เท่ากัน"

ผิด

ต่างกันมากในแต่ละโบรกเกอร์

"Swap Free ฟรีจริง"

ไม่เสมอไป

บางแห่งเก็บค่าธรรมเนียมแฝง

วิธีเลือกโบรกเกอร์สำหรับสายถือยาว

ควรดู:

ค่า Swap ต่ำ
Spread ต่ำ
ไม่มีค่าธรรมเนียมแฝง
มีบัญชี Swap Free
Execution ดี
มีใบอนุญาตน่าเชื่อถือ
สรุป Swap Forex แบบเข้าใจง่าย

Swap คือดอกเบี้ยหรือค่าธรรมเนียมจากการถือออเดอร์ข้ามคืน ซึ่งมีผลต่อกำไรจริงของนักเทรดโดยตรง

หากเข้าใจ Swap อย่างถูกต้อง คุณจะสามารถ:

ลดต้นทุนการถือออเดอร์
เลือกคู่เงินได้เหมาะสม
ใช้ Swap บวกสร้างรายได้เพิ่ม
วางแผนถือยาวได้แม่นยำขึ้น

นักเทรดมือใหม่จำนวนมากมองข้าม Swap และโฟกัสเพียงราคากราฟ แต่ในโลกของการเทรดจริง "ต้นทุนแฝง" คือสิ่งที่แยกนักเทรดมือสมัครเล่นออกจากมืออาชีพ

ดังนั้นก่อนถือออเดอร์ข้ามคืนทุกครั้ง อย่าลืมตรวจสอบ Swap เสมอ เพราะมันอาจเป็นทั้ง "ตัวช่วยทำกำไร" หรือ "ต้นทุนที่กัดกินพอร์ต" โดยที่คุณไม่รู้ตัว

FAQ เกี่ยวกับ Swap Forex
Swap คิดทุกวันไหม?

ใช่ หากถือออเดอร์ข้ามคืน

วันไหนคิด Swap 3 เท่า?

ส่วนใหญ่คือคืนวันพุธ

บัญชี Swap Free ดีไหม?

ดีสำหรับสายถือยาว แต่ต้องดูเงื่อนไขเพิ่มเติม

ทองคำมี Swap ไหม?

มี และมักค่อนข้างสูง

Scalping ต้องสนใจ Swap ไหม?

ไม่มาก เพราะปิดออเดอร์เร็ว

Keyword SEO แนะนำ
Primary Keyword
Swap Forex
Secondary Keywords
ถือออเดอร์ข้ามคืน
Swap คืออะไร
Swap บวก Swap ลบ
ค่า Swap Forex
Forex ถือข้ามคืน
วิธีดู Swap MT4
Swap Free คืออะไร
Carry Trade Forex